FAQ

La gestion de patrimoine peut être définie comme l’ensemble des techniques financières, juridiques et fiscales permettant d’assurer de façon optimale la protection, le développement et la transmission du patrimoine d’un individu.

L’établissement du bilan patrimonial constitue la première étape dans le processus de gestion de patrimoine. Il repose sur une analyse complète de la situation du client à partir de laquelle il est possible d’établir une stratégie patrimoniale adaptée à ses objectifs et de lui proposer une organisation juridique et fiscale optimale de son patrimoine.

Faire appel aux services de BMCE Capital Gestion Privée vous permet de bénéficier de l’accompagnement d’experts avisés en matière financière, juridique et fiscale afin d’optimiser votre patrimoine.

BMCE Capital Gestion Privée vous offre une gestion sur mesure de votre patrimoine en s’adaptant à vos besoins et en instaurant à travers votre conseiller en investissement, une relation basée sur la discrétion, la proximité et la confiance.

BMCE Capital Gestion Privée vous propose des services sur mesure via une approche personnalisée. Après avoir analysé votre profil patrimonial et vos besoins en placement (risque, performance, horizon d’investissement), nos équipes définissent les solutions les mieux adaptées à votre situation personnelle et vous proposent trois offres de services complémentaires :

• L’ingénierie patrimoniale et financière ;
• La gestion patrimoniale (gestion conseillée ou gestion sous mandat) ;
• Le Family Office.

La gestion sous mandat consiste à déléguer la gestion de votre portefeuille à des experts. Ces derniers gèrent votre portefeuille en fonction de votre horizon de placement et du niveau de risque que vous souhaitez prendre.

En revanche, si vous souhaitez gérer vous-même vos placements et rester décisionnaire dans vos choix d’investissement,vous pouvez opter pour la gestion conseillée. Vous bénéficiez d’un accompagnement de la part d’experts avisés afin de mieux construire votre allocation et décider de vos choix d’investissement.

Pour définir vos besoins et vos objectifs, nous prenons en compte deux paramètres essentiels :

• Votre horizon d’investissement ;
• Votre tolérance au risque ;
• Votre niveau de connaissance des placements financiers ;
• Vos besoins de liquidité ;

BMCE Capital Gestion Privée a défini quatre profils d’investissement élaborés à partir du couple risque/rendement et de l’horizon d’investissement.

• Profil garanti ;
• Profil sécuritaire ;
• Profil mixte ;
• Profil offensif.

L’offre de BMCE Capital Gestion Privée couvre un large éventail de produits allant des plus traditionnels aux plus innovants parmi lesquels :

• Les produits bancaires ;
• Les produits d’assurance ;
• Les actions cotées ;
• Les obligations ;
• Les produits structurés ;
• Les OPCVM toutes catégories confondues ;
• L’immobilier ;
• Les œuvres d’art ;
• Les fonds d’investissement.

Le montant minimum à investir pour devenir client est de 5 millions de dirhams.

Notre Family Office consiste à servir les objectifs de votre famille en toute discrétion, en prenant attache avec vos conseillers les plus proches (notaires, avocats, experts comptables…).Votre conseiller privé coordonne les propositions de ces acteurs en cohérence avec vos objectifs et vous propose un suivi régulier des résultats de la stratégie d'investissement choisie.

Notre Family office vous permet également de bénéficier d’une vue agrégée de l’ensemble du patrimoine de votre famille (multidevises, multi-dépositaire…).

BMCE Capital Gestion Privée fait bénéficier ses clients de tarifs préférentiels négociés au préalable (commissions d’intermédiation, commissions bancaires…).

Chez BMCE Capital Gestion Privée, vous êtes un client unique. Notre équipe vous assure une écoute, une discrétion, une disponibilité et une qualité de services optimales.